10月26日，保監(jiān)會網(wǎng)站掛出10份監(jiān)管函，涉及華匯人壽、中華聯(lián)合保險(xiǎn)、利安人壽、信泰人壽、弘康人壽、長江財(cái)險(xiǎn)、華安財(cái)保資產(chǎn)管理公司、鼎和財(cái)險(xiǎn)、安心財(cái)險(xiǎn)、長安責(zé)任保險(xiǎn)。10份監(jiān)管函均指向公司治理，其中，董事會運(yùn)作不規(guī)范、關(guān)聯(lián)交易管理不合規(guī)、內(nèi)控審計(jì)管理弱化、薪酬考核機(jī)制不到位四個(gè)問題較為突出。
記者注意到，10月11日、10月18日保監(jiān)會已經(jīng)針對行業(yè)公司治理問題連續(xù)下發(fā)了6份監(jiān)管函。就針對同一問題密集發(fā)布監(jiān)管函，保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這主要由于保監(jiān)會在上半年開展了首次覆蓋全行業(yè)的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場評估。此次公司治理評估是對全行業(yè)公司治理問題的 聽診把脈 、全面體檢，基本摸清了行業(yè)公司治理風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀和底數(shù)，有效促進(jìn)了公司治理意識和能力的提升。
根據(jù)此次評估結(jié)果，保監(jiān)會采取了一系列配套監(jiān)管措施，分級分類，獎優(yōu)罰劣。一是公開通報(bào)，全面披露了130家中資機(jī)構(gòu)、51家外資機(jī)構(gòu)公司治理評估結(jié)果以及評估中發(fā)現(xiàn)的主要問題。二是定點(diǎn)反饋，對被評估公司一對一反饋評估結(jié)果，督促整改不足。三是關(guān)注重點(diǎn)，對部分問題突出的公司，采取監(jiān)管談話、下發(fā)監(jiān)管函以及行政處罰等監(jiān)管措施。四是嚴(yán)查重處，對違法違規(guī)線索，跟進(jìn)開展專項(xiàng)檢查，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為。
10月26日下發(fā)的監(jiān)管函明確要求，相關(guān)公司接到監(jiān)管函后立即實(shí)施整改，制定切實(shí)可行的整改方案，并限期向保監(jiān)會報(bào)送整改報(bào)告。同時(shí)，要求公司以此次評估和整改為契機(jī)，全面查找公司治理問題，完善制度，規(guī)范運(yùn)作，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
值得注意的是，針對關(guān)聯(lián)交易問題，監(jiān)管函中明確禁止部分公司與其重點(diǎn)關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易6個(gè)月。對此，上述負(fù)責(zé)人表示，這一監(jiān)管措施的目的是督促相關(guān)公司進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，嚴(yán)防股東將保險(xiǎn)公司當(dāng)成 提款機(jī) 。這也是保監(jiān)會第一次對涉及關(guān)聯(lián)交易的市場行為直接采取監(jiān)管措施，體現(xiàn)出對關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管從以制度建設(shè)為主，轉(zhuǎn)變到制度建設(shè)與市場行為監(jiān)管并重的階段。
要求保險(xiǎn)公司嚴(yán)格執(zhí)行公司治理相關(guān)規(guī)則制度，對部分公司關(guān)聯(lián)交易采取禁止性措施，這顯示出監(jiān)管者對公司治理的監(jiān)管正在從柔性引導(dǎo)向剛性約束轉(zhuǎn)變。據(jù)記者了解，保監(jiān)會還將下發(fā)公司治理監(jiān)管函，對部分存在股權(quán)違規(guī)問題的公司，將實(shí)施違規(guī)股權(quán)強(qiáng)制退出等行政監(jiān)管措施，并將相關(guān)中介機(jī)構(gòu)列入黑名單。同時(shí)，保監(jiān)會將繼續(xù)強(qiáng)化對各保險(xiǎn)公司治理規(guī)則制度遵循合規(guī)性、有效性、嚴(yán)肅性的監(jiān)管力度，加強(qiáng)對涉及關(guān)聯(lián)交易的各類市場行為的直接監(jiān)管，強(qiáng)化監(jiān)管措施和問責(zé)力度，將日常監(jiān)測、違規(guī)記錄等與分類監(jiān)管評價(jià)、公司治理評級相掛鉤，不斷提升公司治理監(jiān)管剛性約束力。
